В чем суть закона 115-ФЗ?

В 2001 году в России был принят закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон стал одним из ключевых мероприятий по борьбе с экономической преступностью и терроризмом. Новые требования, введенные законом, касаются не только банковской сферы, но и других сфер экономики. Узнать, что такое защита бизнеса от 115 ФЗ, можно по ссылке.

В этой статье мы рассмотрим основные положения закона №115-ФЗ.

Основные положения

Закон №115-ФЗ включает в себя ряд важных положений, направленных на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Он вносит изменения в несколько ранее действовавших законодательных актов, в том числе:

1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»

• Введение обязательной идентификации клиентов банков и усиленные требования к их проверке на соответствие стандартам Антиотмывочной политики.
• Введение требования к обязательной отчетности банков о финансовых операциях, подозрительных на отмывание денег или финансирование терроризма.
• Ужесточение требований к защите персональных данных клиентов банков.

2. Федеральный закон «О государственном регулировании торговли алкогольной и спиртосодержащей продукцией»

• Введение обязательной маркировки алкогольной продукции, что позволяет отслеживать путь перемещения товаров по цепочке поставок.

3. Федеральный закон «О государственном регулировании производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции»

• Введение системы мониторинга за производством, перемещением и реализацией алкогольной и спиртосодержащей продукции.

Одним из главных нововведений закона №115-ФЗ является введение реестра недобросовестных поставщиков. В этот реестр могут быть включены компании, замешанные в легализации доходов или финансировании терроризма. Для компаний, включенных в этот реестр, могут быть введены ограничения на проведение финансовых операций, что может существенно затруднить их бизнес-деятельность.

Также стоит отметить, что в соответствии с законом №115-ФЗ была создана Федеральная служба по финансовому мониторингу, которая осуществляет контроль за соблюдением требований закона и борется с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Кроме того, закон №115-ФЗ вводит новые санкции за нарушение его положений. Например, юридические лица могут быть оштрафованы на сумму до 50 млн рублей, а должностные лица могут быть оштрафованы на сумму до 1 млн рублей или лишены права занимать определенные должности.